2022外贸防骗指南，助你新一年规避骗局，开出大单！

天赐家长

众所周知，外贸风险无处不在，加上近年国际局势的频繁变动让外贸充满了更多的不确定性。
前有货款难收，后有外贸诈骗，稍有不慎就可能产生巨额损失。
据商务部数据统计，我国外贸公司的出口坏账率每年超过5%，涉及总金额约为1000亿美元。在海外拖欠款中，恶意欺诈约占欠款案的66%，其中欺诈占主要部分，案值超600多亿美元。外贸诈骗几乎无处不在，外贸人该如何快速发现诈骗苗头，预防诈骗发生呢？
在2021年的最后一天，格兰德为大家精心整理一期防骗指南，希望2022年所有外贸人都能远离诈骗，签下大单！



一、5大经典骗局VS应对策略

1.钓鱼邮件诈骗
诈骗邮件一般会以大额定单作为引诱，有的诈骗团伙会时不时“冷落”业务员，跟进的冷热度把握得很好，让人很难识别。
常用的钓鱼邮件诈骗方式有：询盘邮件中有链接，需要点击才能查看信息。例如：Please log with your valid email to our official website http://www.xxx.com and check on our company profile. （请用您的有效电子邮件登录我们的官网，查看我们的公司简介。）
还有的邮件伪装成B2B平台、企业邮箱的客服，如地址只差一个字母，http://163.com改成http://l63.com，谎称邮箱被锁或有账号风险，要求我们修改邮件密码，输验证码等，最终导致邮件被盗。
邮件被盗后，其中的客户信息也就成为骗子的囊中之物，骗子以外贸员的名义诱骗正在交易打款的客户付款到骗子账户，达到骗财的目的。



应对策略：对于最为常见的钓鱼骗局，外贸人要注意保护邮箱密码，不要随意点击来源不明的邮件更不要随意登录个人账户。如果有条件，尽量购买企业邮箱并设置登录保护。还有，提醒客户在汇款前一定再次检查账户信息。
2.假水单骗货
这种骗局通常是业务员与骗子顺利交易了几笔小单后，接到骗子的一笔大单，但下单后对方却迟迟未安排付款，以时效、流程审批等各种因素拖延打款流程。
国内业务员多次催促之下终于收到对方提供的水单，快速安排了发货，等财务查账时却发现水单信息为伪造，但此时到港货物已被提走，无法挽回，被骗已经成了定局。



应对策略：面对此类骗局，外贸人要死守一条：在收到客户提供的水单时，须由财务核查确认后，再行发货，无论客户如何劝说，均以款到发货、付清提货为准。因为很多国家的汇款水单从表面看不出真假，所以外贸员拿到水单后要先核对自己的账户名和账户是否一致，并在必要时请银行向清算行查询。
3.信用证骗局
有些国家（如孟加拉）要求进口必须走信用证，但他们某些银行的信用却一塌糊涂，各种违规操作：银行放不放款由买家说了算，银行与买家串通，在没有不符点的即期信用证交单情况下，拖延付款时间，或在客户没有办理付款手续的情况下放单，客户提货或看货后向出口商提出质量索赔，逼迫出口商降价。
还有些进口商会在信用证中设置陷阱条款（也称软条款），使出口商提交的单据一旦出现不符点，就以该条款为由拒付货款。



应对策略：业务员在接信用证订单时，务必做好信用证的审证工作。如发现不符点，交货之前必须改正，尤其是交货期，使之符合信用证的规定，即使客户提出接受不符点交单，也不能接受，坚持改证后发货。此外要给发货、交单留出充足的时间，并选择可信的货代方或物流代理商。
4.多单同发骗局
这种骗局一般是买家有意识地将出口商拉入圈套，最终将主动权牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一系列不合理要求。
比如买家要求付款方式做D/P，前期一直没问题，后期付款节奏越来越慢，但订单还是不断。随后就出现了上一批货还没到港，新货又发了出去。突然，客户说货物有问题，要求打折，不接受就一拍两散。此时出口商已经进入圈套，只能忍痛打折以减少损失。
应对策略：这类骗局一般出现在“老客户”上，他们通过前期的小单建立信任，后期骗一波大的。所以外贸人在发货这件事上一定要充分审核，一旦对方打款不及时，那发货就要谨慎，将主动权掌握在自己手里。
5.利用中信保行骗
有一类买家非常好沟通，但指定D/A或O/A为付款方式，当国内业务员提出收汇方式风险太高时，他们会表示如果担心风险太大可以投一个中信保。国内业务员在投保后做了正常发货后客户却不见了。
这时业务员想到还有保险托底，但在向中信保报损后，却发现这一单无法得到赔付！
因为这位“客户”并不是通过中信保调查而批复额度的那位，骗子假借了别家公司之名，伪造文件、签章及职员身份，骗了国内企业赊账发货，最后国内卖家货款两空。



应对策略：要知道中信保保障的是商业信用风险，不是商业诈骗风险！
大家要警惕那些“不放心就去投保中信保”的买家。如果买家这么说，那一定要核查他的邮箱是否为合同签订方的企业邮箱，他的收货地址是否是合同签订方的地址。尤其注意那些在保险投保事宜操作完毕后，要求出口企业将货物发给另一家公司的客户，很可能他就是骗子。
二、多管齐下，从源头规避诈骗

以上提及的外贸诈骗类型和应对方法都是基于诈骗问题正在或已经发生时，如何人为干预来避免中套。但相比起过程中与骗子斗智斗勇，合作前将诈骗风险降到最低才是正解。下面这三种方法可以有效规避外贸合作中的诈骗风险：
1.与优质采购商合作
从源头入手，在找客户阶段便开始干预，选择与行业内资信良好且需求量大的采购商合作。但是对于多数外贸人而言优质采购商并不容易获得，所以大家可以使用格兰德找客户获取指定商品的采购商名单，并根据其推荐的优质采购商名单进行精准拓客，一步到位找到优质客户。



2.全面核查客户的信誉状况
完成客户开发后，就需要对其进行全面的调查和了解，尤其是对于客户公司的信誉口碑、资信情况的调查。目前调查客户公司信誉状况的方式大致有以下几种：
查看客户公司的营业执照、生产经营许可证、行业证书等并核查其联系方式是否真实有效；浏览客户网页、运用google搜索等功能，判断客户及其所在公司运营状况和企业实力是否真实；利用格兰德查全球核查企业真实信息，利用全球信用报告获取该企业的资信分析报告，全面了解客户的真实负债情况、偿还能力及过往的履约行为。



3.签订严谨的外贸合同
书面合同是发生贸易纠纷后判定过失方的最强证据。因此，为避免掉进外贸诈骗陷阱，防止采购商损害我方的利益，双方必须签订详实严谨的合同，包括价格、品质、支付、规格、运输等执行办法的罗列，以及严格的仲裁条约。
如果合同由客户拟定，我们需要在签订前认真阅读利益相关条目，对于有疑惑和顾虑的部分应当面指出并共同商定可执行的办法。这样做能够有效减少合同中恶意条款及欺诈性条款令公司遭受的损失。



外贸诈骗虽然可怕，但是并不是无法预防，多留一个心眼，认真挑选合作方、核实合作内容，将合作风控放在重要位置，规避诈骗并非难事。选对方法，在合作过程中，牢牢将主动权握在自己手里，才是外贸合作的第一准则。

美奈提

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